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日前，上海銀保監(jiān)局和上海市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市科委、市生態(tài)環(huán)境局、市住建委、市交通委、市地方金融監(jiān)管局等八部門，聯(lián)合印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)“十四五”期間推動綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動方案》。
《方案》提出，到2025年，上海銀行業(yè)保險業(yè)將基本建成與碳達(dá)峰相適應(yīng)的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系，形成一批綠色金融行業(yè)標(biāo)桿；綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升，預(yù)計綠色融資余額突破1.5萬億元，綠色保險、綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；綠色金融創(chuàng)新能力不斷提高，形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。
聚焦落實“雙碳”目標(biāo)，提供高質(zhì)量金融服務(wù)保障
《方案》強調(diào)，要充分依托上海金融要素市場集聚優(yōu)勢，重點培育綠色金融高質(zhì)量發(fā)展機構(gòu)，加強監(jiān)管引導(dǎo)，健全規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，深入探索綠色金融改革創(chuàng)新，切實提升綠色金融服務(wù)水平，積極開展綠色金融國際合作，加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟的支持力度，促進經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力上海國際金融中心建設(shè)，為落實“雙碳”目標(biāo)提供高質(zhì)量金融服務(wù)保障。
《方案》堅持以下五個原則：一是堅持綠色導(dǎo)向。深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，全面貫徹綠色發(fā)展國家戰(zhàn)略，優(yōu)化金融資源配置，加快建設(shè)綠色金融發(fā)展體系。二是堅持低碳發(fā)展。更好助力污染防治攻堅，支持重點行業(yè)和領(lǐng)域，推動形成綠色低碳生產(chǎn)生活方式。穩(wěn)妥處理好發(fā)展和減排、整體和局部、長遠(yuǎn)目標(biāo)和短期目標(biāo)、政府和市場的關(guān)系，防止“一刀切”和運動式減碳。三是堅持創(chuàng)新引領(lǐng)。加快綠色金融體制機制創(chuàng)新，探索金融支持綠色發(fā)展新路徑、新模式，加大綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，結(jié)合上海特點，探索形成綠色金融的特色與推廣模式。四是堅持市場運作。堅持政府引導(dǎo)和市場發(fā)展相結(jié)合，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，建立健全綠色金融市場化、專業(yè)化、國際化運作模式，營造國際一流綠色金融發(fā)展環(huán)境。五是堅持風(fēng)險可控。建立完善綠色金融風(fēng)險防控體系，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別能力，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。
聚力實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，深化綠色金融創(chuàng)新實踐
《方案》提出八個方面30條重點任務(wù)。
一是積極部署綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略。健全綠色金融發(fā)展規(guī)劃，制定綠色運營行動方案。
二是加快完善綠色金融推進機制。建立綠色金融組織體系，優(yōu)化綠色金融資源配置，完善綠色金融管理流程，開發(fā)綠色金融專業(yè)系統(tǒng)。
其中，《方案》提出，鼓勵銀行保險機構(gòu)建立健全綠色金融考評機制，從績效考核、財務(wù)資源、信貸額度等方面對綠色金融給予專項支持，鼓勵銀行業(yè)通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠、安排專項激勵費用補貼、制定綠色金融盡職免責(zé)制度等方式，提高分支機構(gòu)和從業(yè)人員發(fā)展綠色金融的積極性。
三是全力服務(wù)重點領(lǐng)域綠色發(fā)展。推進重點行業(yè)綠色發(fā)展，推進重點企業(yè)綠色改造，推進重點區(qū)域綠色建設(shè)，推進綠色科技發(fā)展，推動綠色生活方式構(gòu)建。
四是主動深化綠色金融創(chuàng)新實踐。推動綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，拓寬綠色融資渠道，豐富綠色保險產(chǎn)品和保障體系，探索碳金融市場服務(wù)創(chuàng)新。
其中，方案提到，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)聚焦綠色細(xì)分領(lǐng)域，分類施策探索普適性強可持續(xù)的綠色金融專項信貸產(chǎn)品；積極開展環(huán)境權(quán)益、生態(tài)保護補償?shù)仲|(zhì)押融資，發(fā)揮開發(fā)性金融機構(gòu)作用，加快發(fā)展生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向貸款，推動能效信貸、綠色信貸資產(chǎn)證券化、碳中和資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、綠色供應(yīng)鏈融資等。
五是深入探索綠色金融合作模式。推進綠色金融跨部門協(xié)作，推進綠色金融銀行業(yè)保險業(yè)合作，推進綠色金融產(chǎn)學(xué)研聯(lián)動，推進綠色金融區(qū)域合作和綠色金融國際合作。
在區(qū)域合作方面，《方案》提到，要加強長三角綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品和市場一體化建設(shè)，推進長三角地區(qū)銀行業(yè)跨省(市)分支機構(gòu)協(xié)同授信機制，優(yōu)化授信審批流程。鼓勵示范區(qū)保險機構(gòu)共保聯(lián)治，探索“跨區(qū)同城化通賠”制度。
六是持續(xù)健全綠色金融風(fēng)險防控體系。建立健全環(huán)境、社會和治理(ESG)風(fēng)險管理體系，完善對客戶的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險管理，加強綠色金融風(fēng)險管理，運用保險工具進行環(huán)境風(fēng)險管理。
七是逐步推動綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。建立對標(biāo)國際的ESG信息披露機制，完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，推動建立碳金融評價標(biāo)準(zhǔn)體系。
八是營造良好綠色金融發(fā)展外部環(huán)境。積極推動綠色項目庫建設(shè)。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會協(xié)調(diào)服務(wù)作用，加強同業(yè)互促與宣貫交流。
聚勢推動全面綠色低碳轉(zhuǎn)型，壓實機構(gòu)主體責(zé)任
上海銀保監(jiān)局等八部門要求轄內(nèi)各銀行保險機構(gòu)重點做好三項組織保障措施。首先是健全組織領(lǐng)導(dǎo)，明確歸口管理部門，加強業(yè)務(wù)統(tǒng)籌和資源傾斜，全力推進綠色金融發(fā)展工作。同時是抓好組織落實，細(xì)化目標(biāo)任務(wù)，明確責(zé)任分工和具體舉措，完善相關(guān)內(nèi)部管理制度和流程，確保綠色金融持續(xù)有效開展。此外是開展定期評估，主動公開綠色金融戰(zhàn)略和政策，充分披露綠色金融發(fā)展情況，定期組織實施內(nèi)部審計，主動開展綠色金融自評估。
上海銀保監(jiān)局方面表示，下一步，將堅持“綠水青山就是金山銀山”理念，持續(xù)指導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)明確具體任務(wù)，主動擔(dān)當(dāng)作為，落實工作責(zé)任，自覺將《方案》各項要求落到實處，全方位構(gòu)建上海銀行業(yè)保險業(yè)支持服務(wù)碳達(dá)峰碳中和的體制機制，助力上海國際金融中心建設(shè)，推動經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉(zhuǎn)型。作者：中環(huán)報記者丁波
